银盾保险经纪一直以来都致力于助力客户与员工成功,成为员工和客户的“赢”家后盾。为此,我们与全球众多优秀的金融机构保持深度合作,共同提升客户体验、助力员工成长。
为了让所有的伙伴们获得更全面专业、系统的提升整体财富管理策划的能力,银盾保经积极引入了注册财务策划师(RFP)国际讲师的培训及认证。今天,我们邀请到了银盾保经的重要合作伙伴台湾富盈睿智的首席执行官、RFP特聘培训师曾筠婷女士做深度访谈。
曾筠婷女士是大中华区第一位被授权注册财务策划师(RFP)免考颁证培训师,从事家族财富管理及保险业20余年。她曾创下最高日收入720万,入行总收入超2亿的佳绩(以上业绩为新台币),是大中华区行业中的翘楚。

以下为本次访谈内容:

Q:您是在什么样的机缘下进入保险行业的?
A:我的第一张保单是在美国买的,那会才刚踏入社会,我当时的寿险顾问先对我的情况做了非常详细的了解,然后才向我推荐了保单。这个对我触动挺深的,我突然发现原来保险是需要量身定做的,但是,当时亚洲地区没有人在这么做。这算是在我心里埋下了一束小火花吧~

后来当我做职业转型的时候,心底那束要成为一名财务策划师的小火花再次被点燃。于是我考察了银行、基金、信托这些金融机构,最后发现只有保险比较适合我去实现财务策划师这个梦想,因为没有哪一个行业可以像保险一样,为客户提供这么完整的财富人生规划所需要的功能。

我们通常理解保险就是提供保障,这其实是比较狭义的理解。保险不仅有保障功能,还有储蓄、医疗、子女教育、养老等多种实现财务目标的功能,它能真正帮助一个家庭实现全面的风险保障和财富规划。与许多其他金融行业不同,保险可以给我们一个确定的未来。未来可以赔付多少、收益多少,都是比较明确的。但像基金、股票这些,你很难知道30年后的收益,这中间存在比较大的不确定性。选定保险行业并决定从事财务策划师的事业,保险经纪公司则是不二的选择。因为只有保经公司会从客户的角度出发,为客户在全市场寻求最佳产品和方案。

Q:入行这些年,您取得了这么好的成绩,您认为最主要的原因是什么?
A我觉得任何一种成功,都源于正确的思维方式和执行力。财务策划师和传统保险销售的最大区别就是理念的不同。

财务策划师的使命就是在充分了解了客户需求之后,为客户找到一个构建富足圆满人生的最佳家庭财务策划方案,这是一个从面到点的过程。财务策划的本质就是透过合理的资源分配,完成所有的财务目标,做到“以人为本,以终为始”。

举个“医生和卖药人”的例子,医生和卖药人同样都是要给病人开药,但他们的角色和价值却完全不同。为什么?

1)目的不同:医生是为了治病救人;
2)过程不同:医生开药需要问诊沟通以后才会对症下药;
3)养成不同:培养一个医生需要很长的时间,需要不断修炼。

所以,面对客户时,我们不应该只是一个商品的营销员,一个“卖药人”,而应该成为客户的“财务医生”,精心照顾好他们的财务健康。

在这一点上,我和银盾的理念是非常契合的。银盾保经引入注册财务策划师(RFP)培训就是想要打造一个拥有财务策划师资质的高专业度保险经纪人团队,为有共同价值观、共识的伙伴们营造一个学习型的公司文化和环境,构建一个积极进取的学习型平台,打造一批高素质的讲师,用正确的方法做正确的事情,为行业注入新的思路和活力。

Q感谢曾总对银盾的认可,根据您在两岸三地的经验,您认为什么样的人才适合做财务策划师?
A: 这个问题需要从三个层面来回答:
1. 广义地说,希望参与到“帮助千家万户创建圆满富足的人生”这项事业中的人,都是适合的人选。这不是一份简单的工作或职业,它是信念使然的事业,需要从心出发;
2. 从技术层面来讲,只要你接受过良好的基础教育(本科或大专以上),有较好的电脑操作能力,有较强的持续学习的意愿和能力,你也一定会在未来获得相关技能;
3. 从以往数据来看,优秀的财务策划师来自各行各业,有保险业的既有从业人员、银行业的、会计师、律师、医生、企业职业经理人、全职妈妈等等。所有这些人能走到一起,都是因为他们拥有一个共同理念:帮助千万家庭实现人生圆满和财务富足。这听起来有点“阳春白雪”,但却是非常实际的“以终为始”的每一个家庭目标!
比如我们团队的一位成员,之前是外企人力资源部职员,在生完二宝后选择回归家庭,但是在照顾家庭的同时也想实现自己的个人价值。当她接触了我们团队,发现财务策划师的理念和她非常契合,就毫不犹豫地加入了进来。虽然之前并无这方面的经验,但是因为理念相通,用心为客户考虑,在半年内就赢得许多客户好评,成为了客户不二的知心家庭顾问。
这种例子其实很多,只要有梦想和兴趣,不妨多给自己一个尝试的机会,加入银盾保经,与优秀的人一起成长。
Q:能给大家简单介绍一下注册财务策划师(RFP)吗,它的前景如何?
A注册财务策划师(RFP)是在国际上含金量非常高的专业认证。到目前为止,全世界获得RFP资格的人数约六万人,其中美国的持证人数约占总会员数的60%,且持证者年均收入超过哈佛MBA人士。《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列,与生物学家及精算师等量齐观。
从市场需求来看,中国的RFP市场缺口还是非常大的,至少有300万的缺口。很多人觉得只有有钱人、高净值人群才需要财务策划师,其实这是个很大的误区,收支不平衡的人更需要财务规划!越是没钱的家庭,越需要更精准地去分配他的财务资源。圆满富足的人生需要自己去规划,所以说,每一个家庭、每一个人都需要一个财务策划师,从事这个行业在中国的前景是非常光明的。
Q:如何才能获得注册财务策划师(RFP)认证?要成为一名优秀的RFP,需要具备哪些条件?
A基本上,所有加入银盾保经的业务伙伴都有机会获得RFP认证。我们有最具实操经验的国际培训师,全程专人辅导、教学演练,学员需要全程参与,完成所有培训,并提交客户财务报告书。然后,我们将获得认可的财务报告书一起提交至美国总部,得到认证后,才能获得RFPI颁发的证书。(注:免考)
但是,我们要明白一点,获得RFP认证并不是终极目的。RFP认证只是一个身份证明而已,最重要的还是要掌握RFP的要领和思维方式,这才是RFP学习给你带来的最大价值。要成为一个优秀的财务策划师,还需要持续的学习、实践,不断和同业切磋、交流,只有长期浸入在这样一个良性的RFP环境和氛围里,学以致用,才能获得更大、更快速的成长。银盾保经就是要致力打造一个众多财务策划师一起工作学习的平台,并培养自己的讲师团队来服务千家万户!
目前,中国的RFP持证人数超过3万,我们也非常欢迎这些获得认证的优秀人才能加入银盾保经,共同进入到“为千万家庭构建圆满富足的人生”这项有意义、有价值的事业当中,和一群志同道合的人一起来实现你的个人价值和圆满富足的人生梦想!
Q:最后,有什么话可以送给我们现在以及未来从事保险行业的小伙伴吗?
A同样是鸡蛋,一颗茶叶蛋为什么比一颗白煮蛋的价值要高?一颗白煮蛋要成为茶叶蛋,需要先把外壳打破,然后浸入到卤汁里面,而且浸泡得越久才能越入味。
想要提升价值,成为一个更有价值的人,首先必须要有蜕变的勇气,敢于打破现状,敢于跨出自己的舒适区,其次,是懂得去选择与优秀的人合作。现在,银盾保经就是这锅卤汁,能让与一群优秀的人为伍,感受到不一样的思维,不一样的文化,不一样的环境。相信所有勇于蜕变并希望找到志同道合伙伴的你,一定会在银盾保经优良环境里,圆满客户,成就自我! 

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